「予定表で未来を創り、実績表でお金の構造を知る！」資金繰り表の作り方講座

売上があるのに、なぜか手元にお金が残らない…

その「見えない恐怖」を、一生モノの「経営の型」で解消しませんか？

３５年の現場経験と、1,000人以上の経営者の栄枯盛衰、経営判断、意思決定を見守ってきた「困ったときの辻朋子」が、どんぶり勘定を卒業し、バケツの穴を根本から塞ぐ「生きた資金繰り」を伝授します。

✅通帳の残高を見て、毎月支払日にヒヤヒヤしている

✅資金繰り表を作りたいが、難しそうで何から手をつけていいかわからない

✅決算書を眺めても、どこに「経営の課題」があるのか読み取れない

✅銀行交渉をしたいが、根拠のある説明ができず足元を見られている気がする

もし一つでも当てはまるなら、それはあなたが「正しい型」の資金繰り表を手にしていないだけかもしれません。

【「残高を確認するだけ」の資金繰り表は卒業しましょう】

欲しいのは、会社の「本質」を変える数字です。

こんにちは、資金繰り本質改善コンサルタントの辻朋子です。

私は35年間、現場で多くの中小企業の「お金の出入り」を丸裸にしてきました。

そこで確信したことがあります。

多くの会社が使っている資金繰り表フォーマットでは、「本当の経営課題」は浮き彫りにならないということです。

もちろん、銀行から指定された表や、自社で独自に作っている集計表でも、「来月のお金が足りるか？（資金ショートの回避）」を確認し、予測するだけなら問題ないかもしれません。

しかし、それでは「なぜ、売上はあるのにお金が残らないのか？」「バケツのどこに穴が開いているのか？」「借りても借りても足りなくなるのはなぜか？」という、経営の本質的な問いには答えてくれないのです。

多くの会社は、穴の開いたバケツに必死でお水を注ぎ続けています。

大事なのは、水を注ぐこと（売上を上げること）以上に「どこに穴が開いているか」を特定し、その穴を塞ぐことです。

「あなたは、資金繰り表の本来の『2つの目的』をご存知ですか？」

資金繰り表を、ただの計算用紙にしていませんか？

35年の現場経験から導き出した、資金繰り管理の「真の目的」は2つあります。

１．【未来の予測】資金ショートを未然に防ぎ、精神的な平穏を保つこと

２．【構造の把握】お金が残らない根本原因（バケツの穴）を特定すること

この２つの目的を同時に達成して初めて、資金繰り表に本来の役割を担わせたということになります。

さらに、もしあなたが資金繰りを根本的に良くしたいと思うのであれば、多くの会社ができていない「２」が絶対不可欠です。

なぜなら「２」こそ、会社の本当のキャッシュフロー、お金の構造が把握できるからです。

けっきょく「お金が残らない」「借入に頼らざるを得ない」というの「お金の構造」が健全ではないから…

この講座では、この2つの目的を果たすための「具体的な2つの武器」をお渡しします。

【たとえば、こんな「バケツの穴」に気づかず水を注ぎ続けていませんか？】

事例：売上は好調で利益も出ているのに、手元にお金が残らないA社の場合

A社長は「売上が増えれば資金繰りは楽になる」と信じ、営業に奔走していました。

しかし、実際に本質改善シート(この講座で配布しているシート)で分析してみると、バケツに穴が開いていることがわかりました。

✅本当の穴： 成長に伴って膨らんだ「在庫」と、回収が遅れている「売掛金」。

✅さらに深刻な穴： 本業で稼ぎだしたお金以上の「借入返済」が毎月待ち構えていた。

辻式の「本質改善シート」を使えば、こうした【一見、順調そうに見える表面の下で開いている穴】を、誰でもひと目で見つけ出すことができるようになります。

【倒れない会社を創る「本質改善５つのステップ」】

穴を見つけるだけでなく、それを確実に塞ぎ、二度とリバウンドさせない。

35年の現場知見を凝縮した、本質改善への最短ルートがこの5ステップです。

・ステップ 1：本質を知る

どんぶり勘定を卒業し、お金が残る構造「バケツの理論」の基礎を学びます。

・ステップ 2：本質改善シートを作成

まずは【本質改善シート】に自社の数字を落とし込み、現状を可視化します。

・ステップ 3：“バケツの穴”を特定する（核心）

「なぜお金が残らないのか」という根本原因（穴）を、シートからあぶり出します。

・ステップ 4：穴を塞ぐ計画を立てる

根拠のある数字に基づき、銀行交渉や現場での具体的な改善策を練ります。

・ステップ 5：改善法を泥臭く実行する（実践）

計画を絵に描いた餅にせず、現場で「穴を塞ぐアクション」を実行に移します。

さらに、実行の先にある「リバウンド防止」の定期点検へ

改善策を実行して終わりではありません。

ステップ5の後は、実績表を使って「穴が塞がったか」「新たな穴が開いていないか」を常にチェック。

この定期点検のループこそが、一生リバウンドしない経営体質を創り上げます。

【本講座の核：選べる2つの実践フォーマット】

この講座では、会社の状況や目的に応じて選択できるように２つのフォーマットを用意しています。

① 資金繰り表（予定・実績管理用） 【目的：資金ショートの不安を消し、未来を創る】

まずは「来月のお金が足りるか不安」という、直近の恐怖を解消したい方はこちらから。

予定を立て、実績を追う基本の型をマスターすることで、銀行交渉も驚くほどスムーズになります。

② 本質改善シート（実績特化版） 【目的：バケツの穴を突き止め、体質を根本から変える】

 「売上はあるのに、なぜかお金が残らない」「借りても借りても足りなくなる」という方は、迷わずこちらから始めてください。

中小企業の経営において最も穴になりやすい項目を特別に強化した、本質改善専用の設計です。

【講座の内容：一生モノの「経営の型」を身に着ける】

この講座は、オンライン動画でいつでも、どこでも繰り返し学習いただけます。

難しい会計用語は一切使わず、35年の現場経験から導き出した「生きた資金繰り管理術」を体系化しました。

【ダウロード特典】

１．「完全版」資金繰り表作成マニュアル（予定・実績の基本をマスター）

２．「完全版」本質改善シート活用マニュアル（実績から穴を見つける特化型）

３．「完全版」利益計画書作成マニュアル

４．特別副読本「決算書が学べる参考書」（全37ページ）

５．即利用可能な経営フォーマット集（利益計画書、借入金一覧表、年計表など）

【講師紹介】

辻朋子(資金繰り本質改善コンサルタント) 1968年生まれ。

中小企業を支援して35年間、資金繰りと向き合ってきました。

「世の中にある綺麗なフォーマット」ではなく、現場で揉まれ、改善を繰り返してきたからこそお伝えできる「生きた数字」の扱い方を伝授します。

「困ったときの辻朋子」として、1,000人以上の経営者の隣で歩んできた知見のすべてを、この講座に込めました。