「予定表で未来を創り、実績表でお金の構造を知る！」本質的な資金繰り表の作り方講座

売上があるのに、手元資金もある。
なのに「次の投資」に踏み切れない…

その「見えない不安」を解消し、事業拡大を加速させる一生モノの「財務の型」を手に入れませんか？

３５年の現場経験と、1,000人以上の経営者の栄枯盛衰、経営判断、意思決定を見守ってきた「困ったときの辻朋子」が、どんぶり勘定を卒業し、バケツの穴を根本から塞ぐ「攻めのための資金繰り」を伝授します。

【こんな悩みはありませんか？】

 
✅手元資金はあるのに、「あといくら投資に回していいか」の明確な基準がない

✅事業を拡大したいが、将来のキャッシュフローが読めず思い切った舵取りができない

✅決算書は見ているが、どこに「次の投資原資(手元に残るお金)」が隠れているかわからない

✅銀行と対等に交渉し、より良い条件で「攻めの融資」を引き出したい

もし一つでも当てはまるなら、それはあなたが「正しい型」の資金繰り表を手にしていないだけかもしれません。

【「資金ショートを防ぐだけ」の資金繰り表は卒業しましょう】

欲しいのは、攻めの経営判断を下すための「真の実績数字」です。

こんにちは、資金繰り本質改善コンサルタントの辻朋子です。

私は35年間、現場で多くの中小企業の「お金の出入り」を丸裸にしてきました。

そこで確信したことがあります。

世の中にある一般的な資金繰り表では、「事業を伸ばすための本当の課題」は浮き彫りにならないということです。

もちろん、銀行から指定された表や、自社で独自に作っている集計表でも、「来月のお金が足りるか？（資金ショートの回避）」を確認するだけなら問題ないかもしれません。

しかし、それでは「なぜ、利益は出ているのにお金がおもいどおりに残らないのか？」「バケツのどこに潜伏した穴が開いているのか？」「次の出店や採用、設備投資にいくら使っても安全なのか？」という、経営の発展的なな問いには答えてくれないのです。

成長している会社ほど、知らず知らずのうちにバケツに小さな穴が開き、せっかく稼いだ資金が漏れ出しています。

大事なのは、必死で水を注ぐこと（売上を上げること）以上に「バケツの穴」を特定して塞ぎ、手元資金を最大化させて「攻めの投資」に回すことです。

「あなたは、資金繰り表の本来の『2つの目的』をご存知ですか？」

資金繰り表を、ただの「残高確認の計算用紙」にしていませんか？

35年の現場経験から導き出した、成長企業のための資金繰り管理の「真の目的」は2つあります。

１．【未来の予測】将来の資金推移を可視化し、攻めの投資判断と精神的余裕を生むこと

２．【構造の把握】お金が残らない根本原因(バケツの穴)を特定し、キャッシュの最大化を図ること

この２つの目的を同時に達成して初めて、資金繰り表は「経営の強力な武器」になります。

さらに、あなたが「会社をもっと成長させたい」「財務基盤を強固にして攻めたい」と思うのであれば「2(構造の把握)」が絶対不可欠です。

なぜなら「２」こそが、自社の本当のキャッシュフローと「自由に使えるお金の限界値」を教えてくれるからです。

【たとえば、こんな「見えないバケツの穴」に気づかず投資をためらっていませんか？】

事例：業績好調で手元資金もあるのに、次の投資に踏み切れなかったA社の場合

A社長は「売上も順調だし資金もある。でも、本当に今、次の店舗展開に投資して大丈夫だろうか？」と悩んでいました。

実際に辻式の「お金の構造確認シート」で分析してみると、表面上は見えなかったバケツの穴が見つかりました。

✅潜んでいた穴： 成長に伴って無意識に膨らんだ「滞留在庫」と「売掛金の回収遅延」。

✅資金を圧迫していた原因：過去の借入返済スピードと、現在のキャッシュ創出力のアンバランス

穴の位置を特定して塞いだことで、A社は「いくらまでなら投資に回しても絶対に会社が揺らがないか」を正確に把握できるようになり、確信を持って攻めの一手を打つことができました。

【攻めの経営体質をつくる「本質改善4つのステップ」】

穴を見つけるだけでなく、それを確実に塞ぎ、二度とリバウンドさせない。

35年の現場知見を凝縮した、本質改善への最短ルートがこの4ステップです。

・ステップ 1：本質を知る

どんぶり勘定を卒業し、お金が残る構造「バケツの理論」の基礎を学びます。

・ステップ 2：お金の構造確認シートを作成

まずは【お金の構造確認シート】に自社の実績数字を落とし込み、財務の現状を可視化します。

・ステップ 3：“バケツの穴”を特定し、塞ぐ計画を立てる（核心）

シートから資金の漏れ(穴)をあぶり出し、根拠ある数字に基づいて改善策と攻めの資金計画を練ります。

・ステップ 4：改善策を実行し、実績表で定期点検する(実践)

計画を実行に移し、実績表を使って「穴が塞がったか」「新たな穴が開いていないか」を常にチェック。

このループが、一生揺らがない強固な財務体質をつくり上げます。

【本講座の核：選べる2つの実践フォーマット】

① 資金繰り表（予定・実績管理用）

【目的：将来の資金動向を可視化し、安心して事業拡大・投資判断を行う】

② お金の構造確認シート（実績特化版）

【目的：バケツの穴を突き止め、手元に残る資金を最大化させる】

【講座の内容＆豪華ダウンロード特典】

オンライン動画講義でいつでも、どこでも繰り返し学習いただけます。

難しい会計用語は一切使わず、現場で揉まれた「生きた数字の扱い方」を体系化しました。

【充実のダウロード特典】

１．「完全版」資金繰り表作成マニュアル（予定・実績の基本をマスター）

２．「完全版」お金の構造確認シート活用マニュアル（実績から穴を見つける特化型）

３．「完全版」利益計画書作成マニュアル

４．特別副読本「決算書が学べる参考書」（全37ページ）

５．即利用可能な経営フォーマット集（利益計画書、借入金一覧表、年計表、決算比較表など）

【ご案内】

自社の数字について個別相談・伴走サポートを受けたい方へ

「作成したシートを直接チェックして欲しい」
「自社固有の穴の塞ぎ方や、攻めの資金計画について個別にメールで相談したい」

という方向けに、別途「資金繰りメールサポート」をご用意しています。

自社の財務をマンツーマンで本質改善したい方は、ぜひこちらもご活用ください。

▶「資金繰りメールサポート」の詳細・お申し込みはこちら

【講師紹介】

辻朋子(資金繰り本質改善コンサルタント) 1968年生まれ。

中小企業を支援して35年間、資金繰りと向き合ってきました。

「世の中にある綺麗なフォーマット」ではなく、現場で揉まれ、改善を繰り返してきたからこそお伝えできる「生きた数字」の扱い方を伝授します。

「困ったときの辻朋子」として、1,000人以上の経営者の隣で歩んできた知見のすべてを、この講座に込めました。